Choose language

Waarom kiezen voor een directe bankkoppeling?

Wat de directe bankkoppeling je in de praktijk oplevert:

  • Het banksaldo is bij elke controle actueel. Je ziet of een klant een factuur heeft voldaan voordat je een nieuwe order uitlevert, zonder eerst in te loggen bij je bank.

  • Minder typewerk en minder typefouten. De mutaties komen binnen zoals je bank ze aanlevert, dus er gaat niets verloren bij het overnemen.

  • Medewerkers hebben geen bankmachtiging nodig om de bankstand bij te werken. Zij halen de mutaties op in AccountView; de toegang tot je bankomgeving blijft bij de mensen die die nodig hebben.

AccountView koppelt met deze banken:

Bankmutaties automatisch én veilig verwerken? Dat doet de directe bankkoppeling in AccountView.

Handmatig bankafschriften exporteren en uploaden is verleden tijd.
De directe bankkoppeling laadt je transacties automatisch in. Je bespaart tijd, voorkomt overtypfouten en werkt met cijfers die vanzelf bijgewerkt worden.

Ervaar de rust van een administratie zonder overtypwerk
Automatische synchronisatie voorkomt overname- en tikfouten in je cijfers.

Veilig, met de controle bij jou
Jij bepaalt wie toegang krijgt tot je gegevens, en je kunt die toestemming op elk moment weer intrekken.

Wat is de Premium-koppeling?

Met een Premium-koppeling haal je bankmutaties op. Bij Rabobank, ING, ABN AMRO en bunq stuur je daarnaast betaalbatches rechtstreeks uit AccountView naar je bank. Daarvoor heb je in AccountView de module Automatische Betalingen nodig. Of je ook incasso-opdrachten kunt versturen verschilt per bank; dat zie je bij het logo van je bank hierboven.

Hoe vaak komen mutaties binnen?
Vier keer per dag, verdeeld over de werkdag. Bij Rabobank en bunq komen ze realtime binnen, bij ING zes keer per dag, en bij ABN AMRO één keer per dag en alleen op werkdagen.

Verificatieproces
Je meldt de koppeling eenmalig aan en hoeft daarna geen toestemming te verlengen. De koppeling blijft actief tot je hem opzegt. Een Premium-koppeling is bedoeld voor zakelijke rekeningen.

Kosten eigen bank?
Sommige banken brengen kosten in rekening voor een Premium-koppeling. Welke dat zijn, lees je op de website van je bank.

Wat is de PSD2-koppeling?

PSD2 staat voor Payment Services Directive 2, de Europese richtlijn voor de financiële sector die sinds 2018 geldt. Visma eBanking heeft een PSD2-licentie bij De Nederlandsche Bank, dus naast Premium-koppelingen bieden we ook PSD2-koppelingen aan. Met een PSD2-koppeling haal je bankmutaties op.

Wat onderscheidt PSD2 van Premium?
De PSD2-koppeling haalt bankmutaties net als de Premium-koppeling direct op en zet ze automatisch in je administratie. Deze koppeling loopt via een PSD2-vergunning onder toezicht van De Nederlandsche Bank, dus je financiële gegevens worden verwerkt volgens de Europese privacy- en veiligheidsnormen. Je kunt er ook persoonlijke rekeningen mee koppelen; de Premium-koppeling is bedoeld voor zakelijke rekeningen.

Verificatieproces
Je geeft twee keer per jaar opnieuw toestemming. Dat kan iedereen die bij je bank kan inloggen voor die rekeningen; het hoeft niet de gemachtigde te zijn. Je krijgt veertien, zeven en één dag vooraf een herinnering per e-mail. Verleng je te laat, dan raak je geen transacties kwijt. Meld je een onderneming aan die geen eenmanszaak is, dan moeten ook de ubo's zich identificeren.

Vergelijk onze koppelingen en kies welke het best aansluit op jouw situatie.

PSD2 of Premium?

Wat je wilt doenPSD2-koppelingPremium-koppeling
Bankmutaties automatisch ophalenJa, handmatig downloaden is niet meer nodigJa, handmatig downloaden is niet meer nodig
Betalingen doen vanuit AccountViewNiet mogelijkMogelijk bij ING, Rabobank, ABN AMRO en bunq, met de module Automatische Betalingen
Rekeningen die je kunt koppelenZakelijke én persoonlijke rekeningenZakelijke rekeningen
Toestemming regelenTwee keer per jaar opnieuw geven, dat schrijft de Europese wetgeving voorEenmalig instellen, daarna blijft de koppeling actief

Wat kost een directe bankkoppeling? € 2,25 per gekoppelde rekening per maand.

Stappenplan aanmelden

De bankkoppeling legt een verbinding tussen je AccountView-licentie en je bankomgeving. Je hebt daarvoor rechten en gegevens uit beide omgevingen nodig.

Koppel vanuit AccountView of via de website?

Koppeling maken vanuit AccountView
Heb je toegang tot de AccountView-omgeving waar de afschriften binnen moeten komen, en ben je tekenbevoegd op de rekeningen die je wilt koppelen? Dan meld je de rekeningen direct vanuit AccountView aan.


Tekenbevoegde heeft geen toegang tot AccountView?
Kan de tekenbevoegde niet in AccountView, dan start je de aanmelding via de website. Beide routes staan verder beschreven.

Zo meld je aan vanuit AccountView

  1. Open in AccountView de administratie en kies Opties > Instellingen > Administratie > Algemeen. Vul bij de ondernemingsgegevens het KvK-nummer in. Sla dit op en sluit de instellingen.
  2. Leg het rekeningnummer vast bij je bankdagboek. Kies Document > Stamgegevens administratie > Dagboeken, selecteer het bankdagboek, kies Bewerken > Stamgegevens (F6), ga naar de tab Bankgegevens en vul het veld Bankrekeningnr met het volledige IBAN. Het dagboek moet van het type Bank/Kas zijn en aan een bankgrootboekrekening gekoppeld. Zorg dat er per rekeningnummer precies één bankdagboek bestaat.
  3. Kies Document > Rekening aanmelden voor directe bankkoppeling. Je wordt omgeleid naar de eBanking-website binnen AccountView.
    av-support-aanmelden bank optie in Accountview
  4. Doorloop de wizard.
    1. Stap 1 · Gegevens. Vul je KvK-nummer in; de bedrijfsnaam wordt automatisch opgehaald. Het te koppelen product en het serienummer worden uit AccountView herleid, je bank uit het rekeningnummer bij het bankdagboek. Ga akkoord met de voorwaarden.
    2. Stap 2 · Koppeling. Kies het koppeltype. Uitgebreid (Premium) is voor zakelijke rekeningen, kan betaalbatches versturen en hoeft niet verlengd te worden. Standaard (PSD2) haalt alleen mutaties op en verloopt twee keer per jaar. Twijfel je? Gebruik "Hulp bij kiezen".
    3. Stap 3 · Bank-consent. Controleer je contactgegevens en de gegevens van de rekeningbeheerder. Je gaat kort naar de inlogomgeving van je eigen bank om de koppeling goed te keuren en komt daarna automatisch terug.
    4. Stap 3a · Ubo's. Alleen bij een PSD2-koppeling en niet bij een eenmanszaak. Geef aan of er uiteindelijk belanghebbenden zijn (meer dan 25 procent belang of feitelijke zeggenschap) en vul hun naam, e-mailadres en geboortedatum in. Zij krijgen daarna per e-mail een verzoek om hun identiteit te bevestigen. Zie ook het tabblad ubo's.
    5. Stap 4 · Rekeningen. Markeer per rekening wat je wilt: mutaties ophalen, betalen, incasseren. Vink het ophalen van mutaties expliciet aan, want zonder dat vinkje wordt de rekening wel actief maar komen er geen mutaties binnen. Schakel alleen rekeningen in die je in je administratie gebruikt.
    6. Stap 5 · Klaar. De rekening is gekoppeld. Je krijgt een bevestigingsmail, en bij een PSD2-koppeling op tijd een herinnering om te verlengen.
  5. Voer de activeringscode in. Meld je in deze licentie voor het eerst een bankkoppeling aan, dan krijg je per e-mail een activeringscode. Die voer je in AccountView in; pas daarna kun je bankafschriften ophalen. Hoe dat gaat, staat op het tabblad Algemeen.
  6. Haal de eerste mutaties op. Open het venster via Bestand > Financieel > Bankmutaties (in versies vóór 12.0 heet dit Bankafschriften) en kies Document > Bankafschriften ophalen via directe bankkoppeling. Reken op enkele werkdagen voordat je bank de eerste mutaties aanlevert.

Zo meld je aan via de website

Ben je tekenbevoegd op de bankrekening, maar heb je geen toegang tot de AccountView-omgeving waar de banktransacties binnen moeten komen? Dan start je de aanmelding op de eBanking-website. Je hebt daarvoor nodig:

  • Het KvK-nummer van de onderneming. De bedrijfsnaam wordt uit het KvK-register opgehaald.
  • AccountView als product.
  • Het licentienummer of de aanmeldcode die je van de AccountView-gebruiker of van de accountant hebt gekregen.
  • De bank waarvoor je de wizard doorloopt.

Ga naar register.ebanking.vismasoftware.nl en start de wizard.

  1. Stap 1 · Gegevens. Vul het KvK-nummer in; de bedrijfsnaam wordt automatisch opgehaald. Kies AccountView als product en vul het licentienummer of de aanmeldcode in die je van de licentiehouder hebt gekregen. Kies in de lijst je bank en ga akkoord met de voorwaarden.
  2. Stap 2 · Koppeling. Kies het koppeltype. Uitgebreid (Premium) is voor zakelijke rekeningen, kan betaalbatches versturen en hoeft niet verlengd te worden. Standaard (PSD2) haalt alleen mutaties op en verloopt twee keer per jaar. Twijfel je? Gebruik "Hulp bij kiezen".
  3. Stap 3 · Bank-consent. Controleer je contactgegevens en de gegevens van de rekeningbeheerder. Je gaat kort naar de inlogomgeving van je eigen bank om de koppeling goed te keuren en komt daarna automatisch terug.
  4. Stap 3a · Ubo's. Alleen bij een PSD2-koppeling en niet bij een eenmanszaak. Geef aan of er uiteindelijk belanghebbenden zijn (meer dan 25 procent belang of feitelijke zeggenschap) en vul hun naam, e-mailadres en geboortedatum in. Zij krijgen daarna per e-mail een verzoek om hun identiteit te bevestigen. Zie ook het tabblad ubo's.
  5. Stap 4 · Rekeningen. Markeer per rekening wat je wilt: mutaties ophalen, betalen, incasseren. Schakel alleen rekeningen in die in de administratie worden gebruikt.
  6. Stap 5 · Klaar. De rekening is gekoppeld. Er volgt een bevestigingsmail, en bij een PSD2-koppeling op tijd een herinnering om te verlengen.

Let op: de AccountView-gebruiker voert daarna nog eenmalig de activeringscode in AccountView in. Zonder die stap komen er geen mutaties binnen. Zie het tabblad Algemeen.

Algemene aandachtspunten bij het aanmelden van een bankkoppeling

  1. Start van de service en aansluiting op eerdere transacties

    De bankservice levert mutaties vanaf het moment dat de koppeling actief is. Transacties van vóór die datum worden niet automatisch opgehaald. AccountView herkent alleen transacties die via de directe bankkoppeling zijn ingelezen; handmatig ingevoerde transacties of transacties uit een MT940- of CAMT.053-bestand worden niet herkend. Controleer daarom of die transacties aansluiten op de mutaties uit de directe bankkoppeling, zodat je geen dubbele of ontbrekende transacties krijgt. Reken erop dat je bank de eerste mutaties pas na enkele werkdagen aanlevert.

  2. De eerste keer: activeringscode invoeren

    Meld je in een AccountView-licentie voor het eerste keer een bankkoppeling aan, dan accepteer je eerst de servicevoorwaarden. Jij of je accountant krijgt daarvoor per e-mail een activeringscode bankkoppeling. Die voer je in via Bestand > Administraties en dan Document > Aanmelden voor directe bankkoppeling. Pas als de activeringscode is ingevoerd bij het bijbehorende serienummer, wordt de menu-optie Document > Bankafschriften ophalen via directe bankkoppeling beschikbaar.ophalen-via-directe-bankkoppelingMet het invoeren van deze code accepteer je de kosten en de voorwaarden van de service. Bij een volgende koppeling is deze stap niet meer nodig.

  3. Hoe vaak je de wizard doorloopt
    Je doorloopt de koppeling opnieuw voor elke bank, elk koppeltype (Premium of PSD2) en elke licentie. Je machtiging bij de bank bepaalt uiteindelijk welke rekeningen je kunt koppelen.

    Een voorbeeld. Je hebt een betaal- en een spaarrekening bij bank A en een betaalrekening bij bank B. Voor de betaalrekeningen wil je een Premium-koppeling, voor de spaarrekening een PSD2-koppeling. Je bent tekenbevoegd op alle drie.

    1. Je doorloopt de wizard voor bank A met Premium, vinkt bij de bank alleen de betaalrekening aan en maakt de wizard af.

    2. Daarna doorloop je de wizard nog een keer voor bank A, nu met PSD2, en vinkt alleen de spaarrekening aan.

    3. Tot slot doorloop je de wizard voor bank B met Premium en vinkt de betaalrekening aan.

ubo's

Meld je een onderneming aan

  • voor een PSD2-koppeling, en

  • de onderneming is geen eenmanszaak?

Dan moeten alle ubo's worden opgegeven. Dat is een wettelijke verplichting.

Zij krijgen per e-mail een uitnodiging op het adres dat je opgeeft en identificeren zich daarna met iDIN.

De identificatie met iDIN gaat met een persoonlijke bankpas van een bank die iDIN ondersteunt: ABN AMRO, ING, Rabobank, SNS, ASN Bank, RegioBank of bunq.

Voorwaarden en kosten van de Service

Voorwaarden die voor alle AccountView-licenties gelden

  • Je hebt een actief onderhoudsabonnement voor AccountView.
  • Je hebt je eigen AccountView-serienummer nodig. Dat vind je onder Help > Info. Laat je de bankmutaties bij je accountant binnenkomen, dan gebruik je de aanmeldcode die je van je accountant krijgt.
  • De juiste modules in AccountView. Voor het versturen van betaalbatches is dat de module Automatische Betalingen. Wat je verder nodig hebt verschilt per bank: klik op het logo van je bank bovenaan deze pagina.
  • Kosten: € 2,25 per maand per rekeningnummer. Voor alle rekeningen die je binnen dezelfde kalendermaand aansluit betaal je eenmalig € 25,00 aansluitkosten.

Ben je een kantoor en wil je de bankkoppeling voor je cliënten?

  • Wil je de bankafschriften voor je cliënten inlezen, dan vullen zij bij contract- of administratienummer jouw aanmeldcode in. Die code is een versleuteling van je serienummer en vraag je per e-mail aan bij Customer Service via customerservice@accountview.nl.
    Je cliënt gebruikt dus niet je serienummer dat met RM of AV begint.
  • Een overzicht van de gekoppelde bankrekeningen van je cliënten vind je in AccountView. Alles daarover staat op de pagina "Overzicht van gekoppelde bankrekeningen van cliënten".

Heb je nog vragen over de bankkoppeling?

Ophalen gebeurt automatisch via de directe bankkoppeling: één menukeuze haalt de mutaties bij je bank op en leest ze meteen in. AccountView past daarbij autoherkenning toe op debiteur en crediteur, tegenrekening en factuurnummer. Inlezen is de handmatige route, waarbij je zelf een MT940- of STA-bestand uit je bankomgeving downloadt en dat apart inleest.

Ja, dat kan. Het is bij deze vier banken mogelijk om betalingen te doen vanuit AccountView: ING, Rabobank, ABN AMRO en bunq. Hiervoor heb je de Premium-koppeling nodig en de module Automatische Betalingen in AccountView. Mutaties ophalen is mogelijk bij alle banken die bovenaan deze pagina staan.

Ja, maar je hebt een aanmeldcode van je accountant nodig. Zonder die code kun je de aanmelding niet afronden. Werk je als kantoor met cliënten die zelf geen AccountView serienummer hebben, dan ontvang je van AccountView support eenmalig een aanmeldcode die je aan je cliënten kunt geven. 

Ja. Je kunt alle bankrekeningen die je met je bankpas of bank-app kunt ondertekenen, in een keer koppelen tijdens het aanmeldproces van de bankkoppeling. 
Let op: Bij alle banken kun je met de PSD2 koppeling ook een prive-rekening koppelen. Een spaarrekening kan alleen bij de Rabobank en de ABN AMRO met een Premium bankkoppeling.

Vanaf de ingangsdatum van de koppeling. Mutaties van vóór die datum komen niet mee. Deze kun je wel middels een CAMT.053 bestand inlezen. Een nieuw gekoppelde rekening levert vaak pas na een dag mutaties, omdat je bank die eerst aan Visma moet aanleveren.