Choose language

Waarom kiezen voor een directe bankkoppeling?

Of u nu de administratie doet voor uw eigen onderneming of als accountant voor uw cliënten, de directe bankkoppeling biedt u eenvoud, rust, betrouwbaarheid en gemak. Een aantal voordelen op een rij zijn:

  • Met de directe bankkoppeling kunt u realtime uw banktransacties inlezen. Handig als u bijvoorbeeld wilt weten of u een order kunt uitleveren.

  • U bent gegarandeerd voorzien van een sluitend banksaldo en kan geen transacties vergeten of per abuis dubbel invoeren wat bij handmatige invoer wel het geval kan zijn.

  • Medewerkers kunnen de bank in de administratie bijwerken zodat de openstaande postenlijst actueel is. De medewerker hoeft hiervoor niet in de bank in te loggen. Zo blijven gegevens veilig gescheiden qua functie en is alles up-to-date.

Stappenplan aanmelden

De bankkoppeling legt een link tussen een AccountView-licentie en een bankomgeving. Om de koppeling te leggen zijn rechten en gegevens van beide omgevingen benodigd. Heeft u toegang tot de AccountView omgeving waar de afschriften binnen moeten komen en heeft u ook de tekenbevoegdheid op de te koppelen bankrekeningen, dan kunt u direct vanuit de dagboekbladzijden in AccountView de rekeningen aanmelden. Als de tekenbevoegde persoon niet in AccountView kan, kan de aanmelding vanuit de website opgestart worden. Beide routes leggen wij u hieronder uit.

Algemene aandachtspunten bij het aanmelden van een bankkoppeling

  1. Start van de service en aansluiting op eerdere transacties

    De bankservice levert mutaties vanaf het moment dat de koppeling actief is. Eerder ingelezen transacties worden dus niet automatisch opgehaald.
    AccountView herkent alleen transacties die al via de directe bankkoppeling zijn ingelezen. Handmatig ingevoerde transacties of transacties uit een MT940- of CAMT.053-bestand worden niet herkend.
    Controleer daarom goed of deze transacties aansluiten op de mutaties uit de directe bankkoppeling. Zo voorkomt u dubbele of ontbrekende transacties.

  2. Eerste keer gebruik maken van de bankkoppeling in AccountView

    Wanneer u voor de eerste keer in een AccountView licentie een bankkoppeling aanmeldt, moet u voordat u de service kunt gaan gebruiken, de servicevoorwaarden accepteren. Hiertoe ontvangt de aanmelder of de accountant een e-mail op het opgegeven e-mailadres met een activeringscode bankkoppeling. Deze moet u invoeren via: Bestand > Administraties en dan naar Document > Aanmelden voor directe bankkoppeling. Pas als de activeringscode bankkoppeling is ingevuld in het AccountView-programma met het bijbehorende serienummer, wordt de menu-optie Document > Bankafschriften ophalen via directe bankkoppeling beschikbaar.ophalen-via-directe-bankkoppelingMet het invoeren van deze activeringscode accepteert u de kosten en de voorwaarden van de service. Wanneer u een volgende keer een directe bankkoppeling aanlegt, is deze stap niet meer nodig.

  3. Aantal keren doorlopen koppelings-wizard
    Voor elke bank, elke type koppeling (Premium/PSD2) en elke licentie dient u de koppeling opnieuw te doorlopen.  Uiteindelijk is uw machtiging in de bank leidend voor welke rekeningen u kunt koppelen.
    Bijvoorbeeld. U heeft een onderneming met een betaal- en een spaarrekening bij bank A en een betaalrekening bij bank B. U wilt enkel voor de betaalrekeningen een Premium koppeling leggen. Voor de spaarrekening wilt u een PSD2 koppeling. U heeft wel de tekenbevoegdheid voor al deze bankrekeningen.

    1. U doorloopt de koppel-wizard eerst voor bank A voor de betaalrekening waarbij u kiest voor een Premium koppeling. U vinkt in de bank enkel de betaalrekening aan en doorloopt tot het einde de wizard.

    2. Daarna doorloopt u de koppel-wizard nogmaals voor bank A maar kiest nu een PSD2 koppeling. U vinkt nu enkel de spaarrekening aan en u loopt de wizard door tot het einde.

    3. U doorloopt de wizard nogmaals maar nu voor bank B en kiest voor Premium. U vinkt de betaalrekening aan en doorloopt de stappen tot het einde. 

  1.  

ubo's

Wanneer u een onderneming aanmeldt

  • voor een PSD2 koppeling en

  • en de onderneming is geen eenmanszaak

dienen alle ubo's te worden opgegeven. Dit is een wettelijke verplichting.

Zij zullen per e-mail een uitnodiging krijgen op het door u opgegeven e-mailadres. Zij dienen zich daarna met iDIN te identificeren.

De identificatie met iDIN dient met een persoonlijke bankpas gedaan te worden. Deze persoonlijke bankpas moet van een door iDIN ondersteunde bank zijn. Dit is een van de volgende banken: ABN AMRO, ING, Rabobank, SNS, ASN Bank, RegioBank en bunq. 

U kunt de aanmelding starten vanuit AccountView

  1. Open in AccountView de administratie en ga naar Opties > Instellingen > Administratie en kies voor Algemeen > Bedrijf en voer hier het kvk-nummer in van de onderneming. Sla dit op en sluit de instellingen.
  2. Ga dan naar Document > Dagboekbladzijden en klik het betreffende bankdagboek aan met uw rechtermuisknop. Kies voor Eigenschappen en voer op het tabblad Bankgegevens in het veld IBAN het volledige IBAN-nummer in. Sla dit op en sluit de eigenschappen.
  3. Kies vervolgens Document >  Rekening aanmelden voor directe bankkoppeling. U wordt nu omgeleid naar de eBanking website binnen AccountView.
    av-support-aanmelden bank optie in Accountview
  4. Start de wizard. Begin de koppeling. Je ziet wat je te wachten staat. Klik op Start om te beginnen. De koppeling duurt ongeveer 2 minuten.
    1. Stap 1 · Gegevens: Vul je KvK-nummer in; de bedrijfsnaam wordt automatisch opgehaald. Het te koppelen product en het serienummer/licentienummer worden uit AccountView herleid. De bank wordt herleid uit het Iban bij het bankdagboek. Ga akkoord met de voorwaarden.
    2. Stap 2 · Koppeling Kies hoe je de bank koppelt. Kies het koppeltype. Uitgebreid (Premium) is aanbevolen (deze bevat meer mogelijkheden en de koppeling verloopt nooit). Standaard (PSD2) is gratis, maar verloopt periodiek. Twijfel je? Gebruik “Hulp bij kiezen"
    3. Stap 3 · Bank-consent. Controleer je contactgegevens. Controleer de gegevens van de rekeningbeheerder. Je gaat hierna kort naar de inlogomgeving van je eigen bank om de koppeling goed te keuren, en komt daarna automatisch terug.
      Stap 3a · UBO Uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) Niet bij eenmanszaken en bij Premium koppeling . Deze stap geldt niet voor eenmanszaken — alleen voor rechtspersonen (bijvoorbeeld een BV). Geef  aan of er uiteindelijk belanghebbenden zijn (meer dan 25% belang of feitelijke zeggenschap), vul hun gegevens aan (naam, e-mailadres, geboortedatum) en bevestig dat alles volledig en naar waarheid is ingevuld. De UBO’s krijgen daarna een verzoek op het aangegeven e-mail adres om hun identiteit te bevestigen. Zie ook het kopje ubo's,
    4.  Stap 4 · Rekeningen Kies je rekeningen. Markeer per rekening de gewenste opties. Schakel alleen rekeningen in die je gebruikt in je administratie
    5.  Stap 5 · Klaar Klaar! De bankrekening is gekoppeld. Je krijgt een bevestigingsmail en — bij een PSD2-koppeling — op tijd een herinnering om te verlengen.

 

U dient de bankkoppeling te starten vanuit de website

Wanneer u de tekenbevoegde bent van de bankrekening, maar geen toegang hebt tot de omgeving van AccountView waar de banktransacties moeten worden opgehaald, start u de aanmelding op de ebanking webpagina. U heeft bij de aanmelding de volgende gegevens nodig:

  • kvk-nummer onderneming. De bedrijfsnaam wordt uit het kvk-register opgehaald.
  • Kies bij het product AccountView
  • Bij Licentie of aanmeldcode voert u het door de AccountView gebruiker of uw accountant opgegeven nummer in.
  • Kies de bank waar u de wizard voor gaat doorlopen.

U gaat naar https://register.ebanking.vismasoftware.nl/home en start de wizard. 

    1. Stap 1 · Gegevens: Vul je KvK-nummer in; de bedrijfsnaam wordt automatisch opgehaald. Het te koppelen product is AccountView en het serienummer/licentienummer heeft u van de licentiehouder ontvangen. Kies in de dropdown welke bank u wilt gaan koppelen. Ga akkoord met de voorwaarden.
    2. Stap 2 · Koppeling Kies hoe je de bank koppelt. Kies het koppeltype. Uitgebreid (Premium) is aanbevolen (deze bevat meer mogelijkheden en de koppeling verloopt nooit). Standaard (PSD2) is gratis, maar verloopt periodiek. Twijfel je? Gebruik “Hulp bij kiezen"
    3. Stap 3 · Bank-consent. Controleer je contactgegevens. Controleer de gegevens van de rekeningbeheerder. Je gaat hierna kort naar de inlogomgeving van je eigen bank om de koppeling goed te keuren, en komt daarna automatisch terug.
      Stap 3a · UBO Uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) Niet bij eenmanszaken en bij Premium koppeling . Deze stap geldt niet voor eenmanszaken — alleen voor rechtspersonen (bijvoorbeeld een BV). Geef  aan of er uiteindelijk belanghebbenden zijn (meer dan 25% belang of feitelijke zeggenschap), vul hun gegevens aan (naam, e-mailadres, geboortedatum) en bevestig dat alles volledig en naar waarheid is ingevuld. De UBO’s krijgen daarna een verzoek op het aangegeven e-mail adres om hun identiteit te bevestigen. Zie ook het kopje ubo's,
    4.  Stap 4 · Rekeningen Kies je rekeningen. Markeer per rekening de gewenste opties. Schakel alleen rekeningen in die je gebruikt in je administratie
    5.  Stap 5 · Klaar Klaar! De bankrekening is gekoppeld. Je krijgt een bevestigingsmail en — bij een PSD2-koppeling — op tijd een herinnering om te verlengen.

Bekijk de specifieke mogelijkheden per bank

Wat is de Premium koppeling?

eBanking beschikt over Premium-koppelingen met de meeste Nederlandse banken. Premium-koppelingen werken twee kanten op waardoor transacties realtime kunnen worden ingelezen in de administratie. Daarnaast is het met AccountView mogelijk direct betalingen, incasso's en wereldbetalingen te doen vanuit de software. 

Het grote voordeel van de Premium-koppelingen is dat de aanmelding eenvoudig is en het slechts eenmaal nodig is toestemming te verlenen. Deze koppeling blijft vervolgens actief tot nadere opzegging.

Voor de Premium koppeling kan de bank ook kosten in rekening brengen. Welke dat zijn, kunt u op de website van uw bank lezen. 

Wat is de PSD2 koppeling?

PSD2 staat voor Payment Services Directive 2, wat sinds 2018 de Europese richtlijn is voor de financiële sector om meer innovatie te brengen voor bedrijven en consumenten. eBanking van Visma beschikt over een PSD2-licentie bij de Nederlandsche Bank. Voor AccountView bieden wij daarom naast Premium-koppelingen ook PSD2-koppelingen aan. Het voordeel van PSD2 is dat de koppeling kosteloos is en dat er ook privé-rekeningen mee kunnen worden gekoppeld. 

Bij een PSD2-koppeling is het noodzakelijk twee keer per jaar de koppeling te verlengen door de gemachtigde van de rekening. Bij de aanmelding van een entiteit anders dan een eenmanszaak, dienen ook de overige ubo's zich te identificeren.

Voorwaarden AccountView licentie

Indien u gebruik wilt maken van de bankkoppeling dient uw licentie van AccountView aan bepaalde voorwaarden te voldoen.

Voorwaarden die voor alle AccountView licenties gelden

  • U dient te beschikken over een actief onderhoudsabonnement voor AccountView
  • U heeft uw eigen AccountView serienummer nodig. Deze vindt u onder Help > Info. Of de aanmeldcode van uw accountant indien u de bankmutaties bij de accountant wil laten binnenkomen. De aanmeldcode ontvangt u van uw accountant.
  • De juiste modules in AccountView. Per bank verschillen de mogelijkheden. Klik op het logo van uw bank bovenaan de pagina voor de specifieke benodigde modules.
  • U kunt de directe bankkoppeling enkel gebruiken wanneer u bij het bankdagboek in AccountView het volledige IBAN-nummer hebt ingevoerd. Ga hiervoor naar Document > Stamgegevens Administratie > Dagboeken en geef Enter op het betreffende bankdagboek. Op het tabblad Bankgegevens voert u in het veld IBAN het volledige IBAN-nummer in. Zonder deze invoer kan de bankkoppeling geen mutaties voor u ophalen of betaalopdrachten versturen.
  • U betaalt € 2,25 per maand per rekeningnummer. Voor alle rekeningen die u binnen een kalendermaand aansluit, betaalt u een vast aansluitbedrag van € 25,00. 

Specifieke voorwaarden voor de accountant

 
  • Als u de bankafschriften wilt inlezen voor uw cliënten, vullen uw cliënten bij contract- of administratienummer uw aanmeldcode in. De aanmeldcode is een versleuteling van uw serienummer en kunt u opvragen per e-mail bij de CustomerService via customerservice@accountview.nl.
    Uw cliënt gebruikt dus niet uw serienummer beginnend met RM of AV.
  • U vindt een overzicht van de gekoppelde bankrekeningen van uw cliënten in Accountview. Alle informatie hierover leest u op de pagina "Overzicht van gekoppelde bankrekeningen van cliënten"